金融大數據時哥的部落格

在過去十年的電子交易發展目標是趕快要有工具讓投資人可以在網路上看盤、查看帳務及進行交易，所有功能項目及操作順序都是券商和資訊廠商統合後提供給投資人使用，券商間比較的是有什麼不同的功能或是便利的看盤方式。隨著電子交易的普及過程中，也影響到交帳資料的資料管理方式。交帳資料不再被深深埋入傳統以檔案為單元進行保存的後檯資訊系統中難以應用；而是在較容易整合取用的電子交易系統資料庫中即可連線查看。有些券商開始研究交易帳務的結合是否可以帶來更優良的用戶操作體驗設計；或是可以基於主打金融商品特性，與投資人下單習慣、庫存部位對比分析，找到相符的投資人進行促銷。整個過程可以用個簡單的例子說明如下：

1. 分析目的：
   1. 找出可能喜歡基金商品的客戶進行行銷。
2. 啟動方式：
   1. 分析人員假設喜歡高股息的客戶就會喜愛基金商品。
   2. 分析人員假設喜歡高股息的客戶，庫存內會有台積電等等股票。
3. 分類方法：
   1. 列出庫存符合假設的客戶清單
4. 產出成果：
   1. 提供庫存符合假設的客戶清單給營業員或行銷人員。
5. 提高命中率方式：
   1. 用行銷後清單內購買基金客戶的股票庫存檢驗假設是否正確?